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根据《关于调整城镇居民基本医疗保险和新农合个人缴费标准的通知》（琼人社发[20xx]218号）文件要求和贯彻定安县20xx年新农合基金征收工作相关文件精神，全力做好新农合基金征收工作，确保我镇20xx年新农合参合率达100%，提高新农合基金互助共济水*，让更多农民更大程度享受新农合制度的实惠，现根据我镇的实际，结合县下达给我镇20xx年新农合参合任务，特制定本方案。
一、领导机构
为加强对新型农村合作医疗工作的领导和协调，保证新型农村合作医疗基金征缴工作稳步推进，成立我镇新农合工作领导小组：
组长：王晓迪
副组长：梁昌贵、曾育懿、张维、巫周田、吴*腾、王海珍、王佳育、陈明昌、赵云娜、苏运超。
成员：各包点镇干部、定城财政所全体成员、各村（居）委会*、主任。
领导小组下设办公室在定城镇财政所，办公室主任由刘孙钦同志兼任（联系电话：15120818988）。领导小组负责对新农合基金征缴工作进行组织、协调、管理、指导和监督，确保工作顺利开展。
二、参合对象、筹资标准及征收时间
（一）参合对象
原则上属农业户口的农村居民，均以户为单位参加户籍所在地的新型农村合作医疗，外出务工、失地农民（农转非）、回农村居住的大学生、复员退伍军人等农村常住人员，以自愿为原则，均可参加农村合作医疗保险。但不得重复参加城镇职工和城镇居民医疗保险，一旦发现重复参合（保），将视情况予以取消医保待遇。
（二）统一提高筹资标准及最高支付限额
20xx年农民个人交费150元/人。统筹基金年累计最高支付限额为15万元。重度残疾、低保、五保，优抚对象等民政救助对象，其个人缴费部分由财政全额补助,所需资金从县城乡医疗救助资金中列支。
（三）征收时间
20xx年新农合基金征收时间为20xx年10月8日至20xx年12月27日。（20xx年12月1日及以后出生的婴儿按母婴捆绑政策享受20xx年度的报销政策，20xx年11月30日及以前出生的婴儿要按规定缴费才能享受20xx年报销政策）。
三、工作目标
参合率达本镇农业人口的100%。确保农村重度残疾、低保、五保，优抚等民政救助对象参合率达100%。
四、具体做法
（一）征收缴费
1、根据县*下达我镇的应参合任务人数和具体部署，并结合我镇去年完成的参合数和农业人口数，把20xx年度新农合参合任务量化分解到各村（居）委会。具体见附表一：定城镇各村（居）委会20xx年度新农合参合任务表。
2、镇*民政办负责在20xx年10月10日前，将各村（居）委会农业户籍的全部民政救助对象（重度残疾、低保、五保，优抚对象等4类人员的花名册）,并提供个人身份证号码及所属区域，按村（居）委会为单位各准备两份，分别发给财政所和各村（居）委会，以便民政部门从农村医疗救助基金中统一缴纳。
3、包点镇干部、定城财政所人员、村（居）委会两委干部新农合基金征缴工作职责。
（1）包点镇干部负责所辖村（居）委会的新农合征缴工作，具体为宣传动员到位，协调、督促财政所人员、村（居）委会干部确保按县*的时间部署保质保量完成征缴工作。
（2）财政所征管员负责领取“海南省新型农村合作医疗基金收款收据”，配合镇干部，村（居）委会干部共同下乡到指定地点开展征收工作（含开票、收款）。村（居）委会干部也可以代收参合农户钱款和《医疗证》，交给财政所征管员开票。财政所征管员在征收过程中，每天必须及时报解入库，台账登记，及时提供不参合的空白户名单给镇干部和村（居）委会干部，以便做好催缴工作；财政所每周一上午11时前向镇报送各村（居）委会参合人数进度。镇府汇总登记工作人员：莫杰，联系电话：13700458534，办公电话：63809996。
（3）村（居）委会两委干部负责整村（居）委会的新农合基金征缴工作，配合工作站、包点镇干部、财政所征管员切实开展征缴工作。包片两个村委的财政所人员轮流到村委会征收。
（4）为了资金和人员安全，财政所人员征收过程和回去路上，每村（居）委会必须指定人员配合和护送财政所人员到县城安全地点。
4、各基金征收人员征收时按如下步骤进行：
（1）查验身份：要求参合人员出示户口簿或身份证，查验是否符合定安县参合条件。新生儿或外地转入人员等暂无本县户口人员，可以先交纳参合费用，但在获得补偿前必须办理好户口登记手续，凭本县户口证明获得新农合补偿。
（2）开具票据：新农合按参合人数人均150元的标准缴纳参合金。基金征收人员开具“海南省新型农村合作医疗基金收款收据”，并在票据上注明参合医疗证号、户主及具体家庭成员姓名，身份证。一式四联，一联存根联财政所征管员留作记账凭证，二联交农户，三联财政所会计作报解入库凭证，四联交县财政局综合股保存。
（3）核发证件：根据省卫生厅的要求，新参合农户跟去年一样，统一由电脑打印并粘贴相应参合人相片，每个参合对象都要填写身份证号码后才发证，以便今后查核。在合作医疗证的“家庭缴费记录”页上，加盖20xx年参合收费年审章。
（4）建立健全台账制度：财政所要建立健全台账制度和简易的花名册。将每年度参合人员的基本情况和各项信息、增减变动情况在台账上逐个登记填写清楚，随时掌握人员各类信息，做到一切数据准确无误。
（5）及时核对与清理并及时上缴入库。各征收员要将当天收缴的基金进行当天清理核对，发现问题，及时更正，做到台账人数、款项、票据三相符。各村征收员要及时足额将征收的基金上缴财政所，财政所要及时将各征收员所上缴的基金款项进行核对、登记、汇总并收回票据，及时上缴到县财政专户。
（6）数据汇总：财政所根据各村（居）委会的参合入库人数和各种补助人数汇总并及时上报县财政局。
5.征缴方式：江南、沿江等七个纯社区的征缴工作，由镇干部、定城财政所征管员、社区两委干部发动群众直接到财政所缴交或者由干部代收参合金及《合医证》后到财政所办理手续（财政所地址：见龙大道269号,江南饮料厂大门旁,信用社营业部斜对面），其余村（社区）原则上由镇干部、财政所征管员、村（居）委会干部按计划到各经济社集中联合征缴。（责任人和联系电话一览表附后）
（二）信息录入
为了准确、及时地录入参合人员的参合信息，财政所指定专人，按20xx年参合人员年度台账按时、准确无误录入到海南新型农村合作医疗管理信息系统中并完善电脑缴费等一切相关程序，避免出现漏录错录等现象。务必在20xx年12月30日前录入完成。
（三）奖惩办法
镇委、镇*决定对开展此项工作表现突出的单位给予表扬，并纳入年终考核，将考核结果作为年终评优的参考依据，且与绩效工资挂钩。
1、按实际征收人数奖励：截止12月27日，完成率达92%及以上的，按完**数1元/人奖给村（居）委会作为工作经费；完成率不达92%的，按完**数0.5元/人奖给村（居）委会作为工作经费。
2、按村委会任务完成时序进行奖励（除江南外其他纯社区不参加评比）:11月1日前完成70%参合任务的，给予该村委会奖励400元。11月15日前完成85%的，给予该村委会奖励500元。11月29日前完成93%的，给予该村委会奖励600元，12月13日前完成98%的，给予该村委会奖励700元,12月20日前完成100%的，给予该村委会奖励800元。
注：（1）时序奖领取条件：截止12月27日，完成率达92%及以上者。
（2）完**数及时间确定：以报解入库人数为准，财政所征管员必须在每个奖励时间段的当天下午五时，将所收缴款项全部存入专户，以存款单结算。财政所每周一上午10点，以存款单结算报进度。
（3）时序进度奖励不重复享受，以最终达到的最高一次标准进行奖励。
3、截止12月27日，完成率未达92%的村（居）委会，年终评定为不合格，扣发两委干部绩效工资。
五、工作要求
（一）加强领导。镇成立20xx年新农合征收工作领导小组。高度重视新农合基金征收工作，主要领导要亲自抓，周密部署，保证按时按量完成征收任务。
（二）精心组织、广泛宣传，营造氛围。安排落实熟悉业务及责任心强的人员和财政所人员共同参与征收工作，确保征收质量。广泛宣传提高农民群众的认知度和知晓率，是推行新型农村合作医疗的关键所在，在筹资期间，镇村干部要进村入户，边宣传、边发动、边筹资。通过干部宣传、广播宣传、宣传栏宣传等多种宣传形式，围绕重点宣传环节提高广大农民参合的积极性，确保按时，按量圆满完成基金收缴任务。
（三）及时汇总，保证基金安全。财政所要按十天一个时间段进度及时汇总收缴的基金，及时回收票据，及时将参合金上缴到县财政专户，保证基金的安全，杜绝挪用拖延基金的行为，如发生此类行为将依法追究责任。
（四）积极协调，强化管理。财政所要做好信息统计、整理工作，及时将具体情况报镇*和财政局，使镇*随时掌握各村（居）委会征收进度，以便督促全镇新农合征收工作。
尊敬的族亲：
您好！百年大计，教育为本。目前困扰我村文明和发展的学校建设和教育问题已到了非解决不可的地步了，东头山乡亲应尽起匹夫之责！
今天的教育，是东头山明天文明和发展的基石。为了的明天更辉煌，为了东头山村人才辈出，为了尊师和重教成为每个东头山村人的自觉行动，我们倡议成立东头山教育基金会，掀起族人重教、村民助教、老师乐教、学生勤学的风尚，创造东头山村文明和教育发展的新局面。
新一届东头山村村委会，决心团结全村，带领族人，汇聚一切力量，改变目前东头山村教育现状（海岛交通不便，教师福利差，不愿意到我村任教；学生辍学率较高，成才率低），提出要努力创造一流的校园环境，补助教师福利，吸引招聘一流的师资队伍，培育文明和一流的东头山新人。
这些目标的实现，无不需要关心、爱护东头山教育的族人乡亲尽一份心、出一份力。值此，我们村委会谨向同根同祖的东头山乡亲、兄弟发出真诚的呼唤，伸出您的援手，献出您的爱心，行动起来，为我村的教育基金会注入您的真挚情怀。
基金会资金实行理事会专管专用，主要用于公开招聘优秀校长和教师以及奖教奖学，资金使用每半年公布帐目一次，公开透明，接受全体捐赠人和全体乡亲的监督，资助情况用短信通报。使用情况接受董事会监督。
授人玫瑰，手留余香。您的乐善好施，将永远被村人尊重；您的义举善行，将激发教与学的进步；您的援助之手，将为乡亲的生活增添一份感动，也为您的生活增添一份温馨。
我们坚信：有您的鼎力相助，有您的诚挚关心，东头山村教育基金会一定会蓬勃发展，东头山村教育的明天将会更加绚丽多彩！
祝您事业发达，万事如意，身体健康！
尊敬的社会各界人士：
公益事业是一项崇高而伟大的事业，是社会文明进步的象征。夏造镇地处万安县边远山区，有些孩子因为家庭经济困难，无法完成正常学业而辍学；或者已经接到了大学录取通知书，而忍痛放弃大学梦；还有一群孩子他们虽然家庭经济困难，却依然在艰难的求学路上执着前进，因为他们相信，上学可以改变他们的命运，可以改变他们父辈的生存方式，可以为祖国的建设做一份贡献！他们是最需要帮助的人，给他们一份关爱，就能改变他们一生的命运；给他们一个机会，他们就会成长为对社会有用的人才。
众人拾柴火焰高。为了以实际行动来帮助我们山区那些需要帮助的贫困学生，使他们能顺利地完成学业，我们倡议成立“夏造镇教育基金会”，面向全国各地夏造人、以及关心和支持永安教育事业的社会各界人士募捐。
亲爱的朋友：有了您的支持和帮助，受捐助的人是一定会牢记您的恩情，社会也一定会牢记您的功德。基金会的捐赠的.形式可灵活多样，既可一次性认捐、分期付款，专项认捐，也可不定期捐赠等。基金会将对您的慈善义举通过各种渠道给予及时的宣传报道，对于贡献大的还将给予授牌表彰，聘请担任基金会相关职务等。
虽然我们资金有限，但我们将一如既往，尽我们最大的努力，支持家乡的教育事业。我们也真诚地希望得到各位朋友的支持、理解和帮助，共同为提高民族文化素质尽一份心，出一份力！
悠悠万事，助人至善！伸出您的双手，奉献一片爱心，让这些山里娃黯淡的求学之路重新洒满灿烂的阳光，让希望的光芒照亮他们前进的路程！用一片爱心照亮夏造山区孩子的前程！
图书室物质募集倡议书
随着社会一步步向前发展，倡议书使用的情况越来越多，倡议书是日常应用写作中的一种常用文体。那么你有了解过倡议书吗？下面是小编精心整理的图书室物质募集倡议书，希望对大家有所帮助。
各位亲爱的朋友：
随着社会的发展与进步，信息的交流对于人们生产和日常生活已显得日趋重要。而在我国一些遥远的角落，仍有许多人，因为条件的限制，丧失了获取更多信息的权利。幸运的是，各种慈善团体、企业、甚至个人都在行动起来，纷纷投身到社会公益事业中，为社会需要帮助的人施以援手，倾注关爱！我们所在的隆安县是国家贫困县之一，勤劳智慧的隆安人民在积极脱贫致富奔小康的同时，也在渴望通过各类途径丰富自身的精神生活。然而，这里的县城，缺乏文化和信息交流的设施（原图书馆已拆）,不能更好地给当地人民群众提供相应的服务。为了能满足隆安万多的人民群众及各乡镇万余学生对知识和信息的渴求，提供一个知识传播和文化学*的公空间，通过广泛的调查和发动当地志愿者的参与以后，我们期望社会各界的同努力，整合各方面的优势资源，以一种创新的模式，在隆安建成一个有三万册以上图书规模，附带影碟借阅、免费电话、讲座培训、文化互动交流功能的社区公空间。
您奉献的一份爱心，会传递一份充满智慧的微笑、会收获一份温馨的喜悦、会托起一片成长的希望！知识海洋中融入了您的一滴水，您的思想就将同海洋一样辽阔宽广；信息的花园中增添了您的一朵花，您的精神也将同花朵一道绽放出馨香！请您积极支持并参与身边的公益事业吧！
我们在此倡议社会各界人士及组织向隆安社区公空间捐赠各类书刊资料及其设备。也许您有些图书或器材对您已经用处不大了，但对于他人来说也许正如饥渴的人遇到甘露。我们中华民族素有乐善好施和物尽其用的美德，您的小小善举，可能使其他人受益无穷。我们也期待您发动您的朋友和熟人，同关注社区公空间的成长和发展。
我们将致力于把募捐而来的物品全部投入隆安社区公空间的建设之中，发挥其应有的作用。并且，每件捐赠的物品上您还可以写上一些勉励的话，，使受益者感受到您的爱心与善举。同时，您的善举将收录于隆安友成志愿者博客（网站）里的捐赠名单。
我们期待丰硕的成果，更期待那一颗颗充满希望的种子！伸出您的双手，参与到我们“微笑捐赠、助人发展、爱心传递、资源享”的行动中来吧！
各位亲爱的朋友：
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您奉献的一份爱心，会传递一份充满智慧的微笑、会收获一份温馨的喜悦、会托起一片成长的希望！知识海洋中融入了您的一滴水，您的思想就将同海洋一样辽阔宽广；信息的花园中增添了您的一朵花，您的精神也将同花朵一道绽放出馨香！请您积极支持并参与身边的公益事业吧！
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为贯彻落实*、*及省、市、县党委和*决策部署，建立健全医保基金监管长效机制，维护参保群众医保合法权益，确保医保基金安全高效、合理使用，根据《医疗保障基金使用监督管理条例》（*令第735号）及《____年全省定点医疗机构医保违法违规行为专项治理工作方案》（皖医保秘〔____〕14号）、省医疗保障局《关于做好____年基金监管工作的通知》（皖医保秘〔____〕15号）等文件精神，结合我县基金监管工作实际，制定本方案。
一、指导思想
以新时代*特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的和二中、三中、四中、五中全会精神，认真落实中央纪委四次、五次全会精神，坚持把医保基金监管作为医保工作的“生命线”，将打击欺诈骗保作为首要政治任务，坚持“严”的总基调，敢于亮剑，勇于斗争，深挖彻查，持续整治，严厉打击医保违法违规行为和“三假”等欺诈骗保行为，全力守护好广大参保人的“看病钱”“救命钱”。
二、工作目标
进一步扩大检查范围，切实加大查处力度，深挖彻查各级各类定点医药机构医保违法违规行为，依法依规依纪严惩欺诈骗取医保基金的机构和个人，确保全县定点医药机构医保违法违规行为和存量问题见底清零，严防发生并持续处理新的增量问题，确保医保基金安全运行。
三、监管重点
坚持监督检查全覆盖与抓重点补短板相结合，坚持清存量与遏增量相结合，坚持强化外部监管与加强内部管理相结合，在全
面治理定点医疗机构违法违规行为的同时，重点整治“假病人、假病情、假票据”等“三假”欺诈骗保问题和定点专科医院、一级综合医院等医疗乱象。
监管和治理的重点为：
（一）医疗机构医保管理问题
未建立医疗保障基金使用内部管理制度，没有专门机构或者人员负责医疗保障基金使用管理工作；
未按照规定保管财务账目、会计凭证、处方、病历、治疗检查记录、费用明细、药品和医用耗材出入库记录等资料；
未按照规定通过医疗保障信息系统传送医疗保障基金使用有关数据；
未按照规定向医疗保障行政部门报告医疗保障基金使用监督管理所需信息；
未按照规定向社会公开医药费用、费用结构等信息；
除急诊、抢救等特殊情形外，未经参保人员或者其*亲属、监护人同意提供医疗保障基金支付范围以外的医药服务；
拒绝医疗保障等行政部门监督检查或者提供虚假情况。
（二）一般违法违规问题
分解住院、挂床住院；
违反诊疗规范过度诊疗、过度检查、分解处方、超量开药、重复开药或者提供其他不必要的医药服务；
重复收费、超标准收费、分解项目收费；
串换药品、医用耗材、诊疗项目和服务设施；
为参保人员利用其享受医疗保障待遇的机会转卖药品，接受返还现金、实物或扩获得其他非法利益提供便利；
将不属于医疗保障基金支付范围的医药费用纳入医疗保障基金结算；
导致医疗保障基金损失的其他违法行为等。
（三）欺诈骗保问题
诱导、协助他人冒名或者虚假就医、购药，提供虚假证明材料，或者串通他人虚开费用单据；
伪造、变造、隐匿、涂改、销毁医学文书、医学证明、会计凭证、电子信息等有关资料；
虚构医药服务项目；
其他骗取医疗保障基金支出的行为。
四、重点工作任务
（一）落实《条例》，推进依法监督管理
将《医疗保障基金使用监督管理条例》（*令第735号）作为当前和今后一个时期医保基金监管工作的重要任务，在深入学*、大力宣传、贯彻落实《医疗保障基金使用监督管理条例》上下大力气，做到宣传、培训、执行全覆盖，全面落实依法监管、依法行政，不断提高全县医保系统依法行政能力和水*。
广泛宣传解读。____年4月，在全县范围内开展以“宣传贯彻落实条例、加强医保基金监管”为主题的集中宣传月活动。采取线上线下多种渠道、多种形式相结合的宣传方式，系统宣传解读，实现医疗保障行政部门、监管执法机构、经办服务机构、定点医药机构、参保人员和医药企业等监管主体和监管对象全覆盖，营造“人人知法、人人守法”的良好监管环境。
开展全员培训。分类组织开展对医保基金监管行政执法、经办机构人员和定点医药机构相关人员的全员培训工作。制定培训计划，细化培训内容，采取权威解读、专家授课、以案说法、实践教学等方式，提高培训质量和效果。
推进依法行政。全面落实《医疗保障基金使用监督管理条例》及有关配套政策，进一步提升基金监管法治化水*。规范基金监管执法权限、执法程序、执法依据、执法文书、处理基准等标准。聚焦行政执法的源头、过程、结果等关键环节，严格落实行政执法公示、执法全过程记录、重大执法决定法治度审核制度。将“双随机、一公开”作为医疗保障基金监管的基本手段和方式，结合投诉举报、数据监测等，加强常态化监管。认真落实行政执法自由裁量基准制度，合理确定裁量范围、种类和幅度，依法依规行使基金监管执法权。
（二）突出重点，强化基金日常监管
针对县内定点医药机构点多、面广的现状，持续强化日常监督管理措施，保持打击欺诈骗保高压态势，一体推进“不敢骗、不能骗、不想骗”的基金监管工作氛围。
开展全覆盖现场检查。____年，继续将全覆盖现场检查作为重点任务，由县医疗保障局牵头组织，对全县范围内定点医药机构开展全覆盖现场检查。现场检点为：对____年以来各类监督检查中发现的普遍性违规问题，如串换项目、串换药品、虚记多记费用、门诊转住院等，以及国家谈判药品、耗材中选产品使用等医保政策执行情况。全覆盖检查时间为：____年3月份开始，持续到____年底；检查方式为：飞行检查、交叉检查、日常检查、集中检查、突击检查等方式；检查方法为：通过信息数据筛查、现场检查、抽取病案评审、走访调查、电话回访等方法实现检查全覆盖。检查人员为：县级检查由县医疗保障局牵头，县卫生健康委、县市场*协同，组织有关信息、医疗审核、财务、法律、价格检查执法等专业人员，积极引入、委托第三方机构协助开展检查。同时，积极配合省、市医疗保障局开展的第二次抽查范围全覆盖检查，对上一年度基金支付排名前30位的定点医疗机构，分别按不低于10%、30%的比例进行随机抽查检查。
开展重点检查。继续重点检查诱导住院、虚假住院等欺诈骗保问题，依法依规予以从严、从重、从快查处，做到“三个必查”。一是对投诉举报的案件必查。由县医疗保障局牵头组织实施，对投诉举报案件进行调查核实，并按照有关规程，规范处置投诉举报案件，确保高质量办理举报案件。二是对医保基金支付额较多的定点医疗机构必查。由县医疗保障局牵头组织实施，采取随机抽查的方式，对辖区内上年度基金支付排名前30位的定点医疗机构，重点开展检查。三是对医保信息疑点数据较多的定点医疗机构必查。由县医疗保障局牵头组织实施，以数据筛查、病历审查、突击检查、明查暗访、入户随访患者等方式，对医保信息疑点数据较多，尤其是住院频次较高、入院时间较为集中、出院报销金额接*的疑似违规住院结算数据，重点筛查建档立卡贫困户、特困供养人员、老年病轻症患者住院结算数据，确定重点检查对象（检查时间随机，检查方式、方法、人员同上）。
专项整治“三假”。按照省、市统一部署要求，以太和县医疗机构骗保案为镜鉴，聚焦“三假”欺诈骗保问题（即假病人、假病情、假票据），结合日常稽核检查、现场检查、抽查复查、飞行检查、联合检查、举报核查等多种形式，在全县范围内开展专项整治、精准打击，坚决做到调查发现一起、严肃查处一起、公开曝光一起。
全面开展“清零行动”。按照省、市统一部署要求，____年上半年，组织开展基金监管存量问题“清零行动”，主要包括自县医疗保障局组建以来至____年12月底，经日常检查、飞行检查、*举报、自查自纠发现但未查处完结的问题，进行“销账清零”。做到逐项、逐个梳理，建立台账，逐项清查，明确解决措施、责任人员、时间表和路线图。____年6月20日前，要全面总结历史问题清零情况，形成书面材料报县委、县*和市医疗保障局。对于6月20日仍未能完成“销账清零”的，如进入司法程序等，逐项说明原因。
开展专题检查。针对举报反映强烈、违规行为易发生、违规行为具有代表性和普遍性的问题，结合日常监管和病案评审工作，开展专题检查，规范定点医疗机构服务行为，防止医保基金“跑冒滴漏”。同时，积极争取上级主管部门的支持，或采取县际互查，联合相关部门，组织多方力量，开展飞行检查、异地互查，确保查深、查细、查透。
严格协议管理检查验收。贯彻落实《医疗机构医疗保障定点管理暂行办法》（国家医保局令第2号）、《零售药店医疗保障定点管理暂行办法》（国家医保局令第3号），县医保中心具体负责组织实施，于____年6月底启动全县定点医药机构新一轮协议管理检查验收工作。对符合纳入定点协议管理资格条件的医药机构，按规定予以签订服务协议；对不符合纳入定点协议管理资格条件的医药机构，严禁降低标准办理，不予签订服务协议。
（三）多措并举，拓展基金监管方式
以维护参保群众切身利益为中心，坚持问题导向、目标导向、结果导向，挖掘部门内部潜能，利用社会外部力量，形成“横向协同、纵向联动，条块结合、一体推进”的强大监管合力。
加快智能监控建设。市是国家医保智能监控系统试点市，县医疗保障局要加强与市医疗保障局对接，积极推进我县智能监控系统建设，推动医保费用结算从人工抽查审核向全面智能审核转变，从事后监管向事前提醒、事中监控转变，力争从源头治理、堵塞漏洞。组织实施好县总医院DRG付费方式改革试点运行。
强化社会监督。完善举报奖励制度，实施举报查实必奖并及时、足额兑现奖励资金。规范举报线索处理流程，提高举报案件办理质量。建立社会监督员制度，邀请*、*委员、媒体人员、镇村干部、群众代表等参与监督，协同构建基金安全防线。探索建立“*”、内部举报人制度，发挥哨点作用，提高监管实效。主动曝光典型案例，定期打击欺诈骗保进展和成效，回应社会关切，引导社会舆论。
实施派驻督导。建立紧密型县域医共体派驻督导、驻点监督制度，由县医保中心向县总医院医共体牵头单位（县总医院）派驻2名医保基金监管督察员，驻点、现场监督，督促指导医共体牵头医院正确执行医保政策和合理使用医保基金，确保基金安全，提高基金使用效益。
加强医保经办机构内控制度建设。县医疗保障部门要根据医保业务经办规程等政策规定，建立健全我县医保经办机构内控制度。各岗位、各环节要科学配备人员，形成机构、岗位、人员间相互监督、相互制约。对重要岗位、重要环节，制定和完善风险防控措施。
健全基金安全评估制度。县医疗保障部门要加强对基金运行监测、监控和预警，建立健全基金安全评估制度。县医保中心规划财务、基金结算和信息征缴等岗位要按季度做好基金运行情况分析评估；遇有基金运行异常情况，县医疗保障部门要及时组织人员进行核查、干预，确保医保基金安全完整运行。
甲方： __________________股份有限公司(以下简称“甲方”)
乙方： ________银行________分行(以下简称“乙方”)
丙方： __________________(保荐机构)(以下简称“丙方”)
注释：协议甲方是实施募集资金投资项目的法人主体，如果募集资金投资项目由上市公司直接实施，则上市公司为协议甲方，如果由子公司或者上市公司控制的其他企业实施，则上市公司及该子公司或者上市公司控制的其他企业为协议甲方。
本协议需以《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引( 20XX 年修订)》以及上市公司制定的募集资金管理制度中相关条款为依据制定。
为规范甲方募集资金管理，保护中小投资者的权益，根据有关法律法规及《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引( 20XX 年修订)》的规定，甲、乙、丙三方经协商，达成如下协议：
一、甲方已在乙方开设募集资金专项账户(以下简称“专户”)，账号为____________________，截止_____年__月__日，专户余额为_____万元。该专户仅用于甲方_________________项目、 ________________项目募集资金的存储和使用，不得用作其他用途。
甲方以存单方式存放的募集资金_____万元(若有)，开户日期为 20_ _年__月__日，期限__个月。甲方承诺上述存单到期后将及时转入本协议规定的募集资金专户进行管理或者以存单方式续存，并通知丙方。甲方存单不得质押。
二、甲乙双方应当共同遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章。
三、丙方作为甲方的保荐机构，应当依据有关规定指定保荐代表人或其他工作人员对甲方募集资金使用情况进行监督。丙方应当依据《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引( 20XX 年修订)》以及甲方制订的募集资金管理制度履行其督导职责，并可以采取现场调查、书面问询等方式行使其监督权。甲方和乙方应当配合丙方的调查与查询。丙方每半年对甲方募集资金的存放和使用情况进行一次现场检查。
四、甲方授权丙方指定的保荐代表人______、 _______可以随时到乙方查询、复印甲方专户的资料;乙方应当及时、准确、完整地向其提供所需的有关专户的资料。
保荐代表人向乙方查询甲方专户有关情况时应当出具本人的合法身份证明;丙方指定的其他工作人员向乙方查询甲方专户有关情况时应当出具本人的合法身份证明和单位介绍信。
五、乙方按月(每月__日前)向甲方出具对账单，并抄送丙方。乙方应当保证对账单内容真实、准确、完整。
六、甲方一次或者十二个月内累计从专户中支取的金额超过五千万元或者募集资金净额的 10%的，乙方应当及时以传真方式通知丙方，同时提供专户的支出清单。
七、丙方有权根据有关规定更换指定的保荐代表人。丙方更换保荐代表人的，应当将相关证明文件书面通知乙方，同时按本协议第十一条的要求书面通知更换后保荐代表人的联系方式。更换保荐代表人不影响本协议的效力。
八、乙方连续三次未及时向丙方出具对账单或者向丙方通知专户大额支取情况，以及存在未配合丙方调查专户情形的，甲方或者丙方可以要求甲方单方面终止本协议并注销募集资金专户。
九、本协议自甲、乙、丙三方法定代表人或者其授权代表签署并加盖各自单位公章之日起生效，至专户资金全部支出完毕并依法销户之日起失效。
丙方义务至持续督导期结束之日，即 20_ _年 12 月 31 日解除。
十、本协议一式_份，甲、乙、丙三方各持一份，向深圳证券交易所、*证监会____*各报备一份，其余留甲方备用。
甲方： _______________股份有限公司(盖章)
法定代表人或者授权代表： ________
___年___月____日
乙方： ____银行____分行_____支行(盖章)
法定代表人或者授权代表： ________
___年___月____日
丙方： _______证券(股份)有限公司(盖章)
法定代表人或者授权代表： ________
___年___月___日
基金发起人： _____基金管理有限公司
基金管理人： _____基金管理有限公司
基金托管人： _____________________
目录
一、前言
二、释 义
三、基金合同当事人
四、基金发起人的权利与义务
五、基金管理人的权利与义务
六、基金托管人的权利与义务
七、基金份额持有人的权利与义务
八、基金份额持有人大会
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序
十、基金的基本情况
十一、基金的设立募集
十二、基金合同的成立与生效
十三、基金的申购与赎回
十四、基金的非交易过户
十五、基金的转托管
十六、基金资产的托管
十七、基金的销售
十八、基金的注册登记
十九、基金的投资
二十、基金的融资
二十一、基金资产
二十二、基金资产估值
二十三、基金费用与税收
二十四、基金收益与分配
二十五、基金的会计与审计
二十六、基金的信息披露
二十七、基金的终止与清算
二十八、业务规则
二十九、违约责任
三十、争议处理
三十一、基金合同的效力
三十二、基金合同的修改与终止
三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章
一、前言
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在*等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《__________基金合同》（以下简称“本基金合同”）。自_____年_____月_____日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和／或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。
本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
__________基金（以下简称“本基金”）由基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定设立，并经*证券监督管理委员会（以下简称“*证监会”）批准。
*证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1．基金或本基金：指__________基金；
2．基金合同或本基金合同：指本《__________合同》及对本合同的任何有效修订和补充；
3．招募说明书：指《__________基金招募说明书》；
4．*证监会：指*证券监督管理委员会；
5．银行监管机构：指*人民银行及/或*银行业监督管理委员会；
6．《证券法》：指《中华人民共和国证券法》；
7．《合同法》：指《中华人民共和国合同法》；
8．《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；
9．《暂行办法》：指_____年_____月_____日经*批准发布并施行的《证券投资基金管理暂行办法》；
10．《试点办法》：指_____年_____月_____日由*证监会发布并施行的《开放式证券投资基金试点办法》；
11．元：指人民币元；
12．基金合同当事人：指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金发起人、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人；
13．基金发起人：指_____基金管理有限公司；
14．基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15．基金托管人：指____________________；
16．注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
17．注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；
18．《公开说明书》：指《_________________基金公开说明书》，即本基金合同生效后，每六个月公告一次的有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露事项的说明；《公开说明书》是对《招募说明书》的定期更新；
19．投资者：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者；
20．个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者；
21．机构投资者：指在*境内合法注册登记或经有权*部门批准设立和有效存续并依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；
22．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在*境内合法设立的开放式证券投资基金的*境外的机构投资者；
23．基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照本《基金合同》之规定参加的会议；
24．设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超过三个月；
25．基金合同生效日：指自《招募说明书》公告之日起三个月内，在基金净认购额超过人民币_________元，且认购户数达到_____人的条件下，基金发起人依据《基金法》向*证监会办理备案手续后，______________基金合同生效的日期；
26．基金终止日：指基金合同规定的基金终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经*证监会批准终止基金的日期；
27．存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
28．工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
29．认购：指在本基金设立募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
30．申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
31．赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；
32．转换：指基金合同生效后的存续期间，持有本基金基金份额的投资者要求基金管理人接受申请将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为；
33．转托管：指投资者将其所持有的某一基金份额从一个交易账号指定到另一交易账号进行交易的行为；
34．投资指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
35．销售代理人：指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的机构；
36．销售机构：指基金管理人及销售代理人；
37．基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
38．指定媒体：指*证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站；
39．基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；
40．开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
41．T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；
42．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入；
43．基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他投资等的价值总和；
44．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
45．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；
46．标的指数：指本基金投资组合跟踪的对象指数，本基金以__________指数为标的指数，但基金管理人可以按照本基金合同规定的程序变更标的指数。
47．法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章以及其他对本合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；
48．不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本合同由基金发起人、基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、*征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。
三、基金合同当事人
（一）基金发起人
名称：_____基金管理有限公司
注册地址：__________________________________
办公地址：__________________________________
法定代表人：_______
总经理：_______
成立日期：_______年_______月_______日
批准设立机关及批准设立文号：*证监会证监基金字[______]_____号
经营范围：发起设立基金；基金管理及*证监会批准的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：______元人民币
存续期间：持续经营
（二） 基金管理人
名称：_____基金管理有限公司
注册地址：__________________________________
办公地址：__________________________________
法定代表人：______
总经理：______
成立日期：______年______月______日
批准设立机关及批准设立文号：*证监会证监基金字[______]______号
经营范围：发起设立基金；基金管理及*证监会批准的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：______元人民币
存续期间：持续经营
（三） 基金托管人
名称：____________________
注册地址：____________________
办公地址：____________________
邮政编码：____________________
法定代表人：__________________
成立日期：____________________
基金托管业务批准文号：________
组织形式：_______________
注册资本：____________________
存续期间：_______________
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销*债券；买卖*债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经*人民银行批准的委托代理业务及其他业务（包括工程造价咨询业务）
（四） 基金份额持有人
基金投资者自依法或依基金合同、招募说明书或公开说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
四、基金发起人的权利与义务
（一）基金发起人的权利
1．申请设立基金；
2．法律、法规和基金合同规定的其他权利。
（二）基金发起人的义务
1．遵守基金合同；
2．公告招募说明书；
3．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
4．基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、承担发行费用；
5．法律、法规和基金合同规定的其他义务。
五、基金管理人的权利与义务
（一）基金管理人的权利
1．自基金合同生效之日起，基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
2．根据本《基金合同》的规定，制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则；
3．根据本《基金合同》的规定获得基金管理费，收取或委托收取投资者认购费、申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；
4．根据本《基金合同》规定销售基金份额；
5．提议召开基金份额持有人大会；
6．在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
7．依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了本《基金合同》或国家有关法律规定，并对基金资产或基金份额持有人利益造成重大损失的，应呈报*证监会和银行监管机构，并有权提议召开基金份额持有人大会，由基金份额持有人大会表决更换基金托管人，或采取其它必要措施保护基金投资者的利益；
8．选择、更换基金销售代理人，对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查；如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、本《基金合同》或基金销售代理协议，基金管理人应行使法律法规、本《基金合同》或基金销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施，以保护基金资产的安全和基金投资者的利益；
9．在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
10．根据国家有关规定在法律法规允许的前提下依法为基金融资；
11．依据本《基金合同》的规定，决定基金收益的分配方案；
12．按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金法》，代表基金对被投资公司行使股东权利；
13．法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律文件所规定的其他权利。
14．法律法规及基金合同规定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
1．遵守基金合同；
2．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；
3．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产；
4．配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理该项业务；
5．配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；
6．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立，保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互独立；
7．除依据《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定外，不得委托其他人运作基金资产；
8．接受基金托管人依法进行的监督；
9．按照规定计算并公告基金份额净值；
10．严格按照《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
11．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不向他人泄露；
12．按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；
13．按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和分红款项；
14．不谋求对上市公司的控股和直接管理；
15．依据《暂行办法》、《试点办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会；
16．编制基金的财务会计报告；
17．保管基金的会计账册、报表、记录15年以上；
18．确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；
19．参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
20．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告*证监会并通知基金托管人；
21．因过错导致基金资产的损失或因处理基金事务不当对第三人所负债务或者其受到的损失，应以其自有财产承担，其责任不因其退任而免除；
22．基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金向基金托管人追偿；
23．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
24．公*对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利益及资源分配；
25．负责为基金聘请注册会计师和律师；
26．法律法规及基金合同规定的其他义务。
六、基金托管人的权利与义务
（一）基金托管人的权利
1．安全保管基金财产；
2．依照《基金合同》的约定获得基金托管费；
3．监督基金的投资运作，如认为基金管理人违反了《基金合同》的有关规定，应呈报*证监会和银行监管机构，并采取必要措施保护基金投资人的利益。除非法律法规、《基金合同》及《托管协议》规定，否则，基金托管人对基金管理人的行为不承担任何责任；
4．在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
5．有权对基金管理人的违法、违规投资指令不予执行，并向*证监会报告；
6．法律、法规、《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他权利。
（二）基金托管人的义务
1．基金托管人将遵守《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务；基金托管人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有并保管基金资产；
2．设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；
3．建立健全内部控制制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产相互独立，保证其托管的基金资产与其托管的其他基金资产相互独立；对不同的基金分别设置账户，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4．除依据《暂行办法》、《试点办法》、本《基金合同》及其他有关规定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益归于基金资产，造成基金资产损失的，承担赔偿责任；基金托管人不得将任何基金资产转为其自有财产，违背此款规定的，将承担相应的责任，包括但不限于恢复所涉及的基金资产的原状、承担赔偿责任；
5．除依据《暂行办法》、《试点办法》、本《基金合同》及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6．保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
7．以托管人和基金联名的方式为基金开设证券账户，以基金的名义开立银行存款账户等基金资产账户，负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来；
8．对基金商业秘密和基金份额持有人、投资者进行基金交易有关情况负有保密义务，不泄露基金投资计划、投资意向及基金份额持有人或投资者的相关情况及资料等；除《暂行办法》、《试点办法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服从司法机构、*证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、命令而作出的披露不应视为基金托管人违反本《基金合同》规定的保密义务；
9．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及本基金的单位基金资产净值；
10．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
11．按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报*证监会和银行监管机构；
12．在定期报告内出具基金托管人意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照本《基金合同》的规定进行，如果基金管理人有未执行本《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
13．保存有关基金托管事务的完整记录15年以上；
14．按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15．依据基金管理人的指令或有关规定向相应的基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
16．参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
17．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告*证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
18．基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；
19．因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者其受到的损失，应以其自有财产承担，其责任不因其退任而免除；
20．监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向*证监会报告；
21．不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
22．法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他义务。
七、基金份额持有人的权利与义务
（一）基金份额持有人的权利
1．按本《基金合同》的规定出*或者委派代表出*基金份额持有人大会，并行使表决权；
2．按本《基金合同》的规定取得基金收益；
3．监督基金经营情况，查询或获取公开的基金业务及财务状况的资料；
4．申购或赎回基金份额；
5．在不同的基金直销或代销机构之间转托管；
6．获取基金清算后的剩余资产；
7．要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务；
8．依照本合同的规定，召集基金份额持有人大会；
9．要求基金管理人或基金托管人及时依据法律法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件行使权利、履行义务；
10．法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件规定的其他权利。
（二）基金份额持有人的义务
1．遵守基金合同；
2．缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；
3．以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
4．不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
5．法律法规及基金合同规定的其他义务。
八、基金份额持有人大会
（一）召开事由
有以下情形之一的，**开基金份额持有人大会：
1．修改基金合同；
2．更换基金管理人；
3．更换基金托管人；
4．决定终止基金；
5．与其它基金合并；
6．转换基金运作方式；
7．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
8．更换标的指数，但本基金合同另有规定的除外；
9．*证监会规定的其他情形；
10．法律法规及基金合同规定的其他事项。
以下情形不须召开基金份额持有人大会：
1．调低基金管理费率、基金托管费率；
2．在本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或在*证监会允许的条件下调整收费方式；
3．因相应的法律、法规发生变动必须对基金合同进行修改；
4．对《基金合同》的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5．对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6．按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）召集方式
1．在正常情况下，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2．在更换基金管理人或基金管理人未行使召集权的情况下，由基金托管人召集；
3．在基金管理人和基金托管人均无法行使召集权的情况下，可由持有本基金_____%（不含_____%）以上份额的持有人就同一事项召集；若就同一事项出现若干个基金份额持有人提案，则由提出该等提案的基金份额持有人共同推选出代表召集基金份额持有人大会。
（三）通知
1．召开基金份额持有人大会，召集人应在会议召开前_____天，在至少一种*证监会指定的至少一种信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和方式；
（2）会议拟审议的事项；
（3）有权出*基金份额持有人大会的权益登记日；
（4）代理投票授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、委托书送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名、电话。
2．采取通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式。
（四）会议的召开
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1．现场开会
由基金份额持有人本人出*或以代理投票授权委托书委派代表出*，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列*基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出*会议者持有基金份额的凭证、受托出*会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合相关法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的_____%（不含_____%）。
2．通讯方式开会
通讯方式开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内在*证监会指定的至少一种公众媒体上连续公布相关提示性公告；
（2）会议召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权利登记日基金总份额的_____%（不含_____%）；
（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出*会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前已报*证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
3．如果开会条件达不到上述现场开会或通讯方式开会的条件，则对同一议题可履行再次开会的程序，再次开会日期的提前通知期限为10天，但确定有权出*会议的基金份额持有人资格的权利登记日不应发生变化。
4、属于以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的，必须同时符合以下条件：
（1）亲自出*会议者持有基金份额的凭证、受托出*会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有的基金份额凭证显示，全部有效的凭证所对应的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的_____%（不含_____%）。
5．属于以通讯表决方式再次召集基金份额持有人大会的，必须符合以下条件：
（1）会议召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
（2）会议召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权利登记日基金总份额的50%（不含50%）；
（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合相关法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前已报*证监会备案。
（五）议事内容与程序
1．议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、决定终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额_____%以上（不含_____%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前_____天提交召集人。
基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日_____天前公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有_____天的间隔期。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人和基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案应进行审核，符合条件的应当在大会召开日_____天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额_____%（ 不含_____%）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，需由单独或合并持有权利登记日基金总份额_____%（不含_____%）以上的基金份额持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。
2．议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）款规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出*会议的代表，在基金管理人未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出*会议的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会，则由出*大会的基金份额持有人以所代表的基金份额_____%以上多数（不含_____%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
（2）通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。
（六）表决
1．基金份额持有人所持每份基金份额享有*等的表决权。
2．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_____%以上（不含_____%）通过方为有效；除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（不含三分之二）通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
3．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4．采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。
5．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
（七）计票
1．现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出*会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出*会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数进行要求重新清点；监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证。
2．通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
（八） 生效与公告
基金份额持有人大会决议自作出之日起生效，但其中需*证监会或其他有权机构核准或备案的，自履行完毕相关手续之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法规另有规定，生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。
基金份额持有人大会决议自生效之日起_____个工作日内在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件
1．基金管理人的更换条件
有下列情形之一的，经*证监会批准，须更换基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
（2）基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益；
（3）代表基金总份额_____%以上（不含_____%）基金份额的基金份额持有人要求基金管理人退任；
（4）*证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。
基金管理人辞任，但新的管理人确定之前，其仍须履行基金管理人的职责。
2．基金托管人的更换条件
有下列情形之一的，经*证监会和银行监管机构批准，须更换基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
（2）基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益；
（3）代表基金总份额_____％以上（不含_____%）基金份额的基金份额持有人要求基金托管人退任；
（4）银行监管机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。
基金托管人辞任的，但新的托管人确定之前，其仍须履行基金托管人的职责。
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
1．基金管理人的更换程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换原基金管理人形成决议，该决议需经代表每只基金_____%以上（不含_____％）基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会还需对被提名的基金管理人形成决议。
（3）批准：新任基金管理人经*证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经*证监会批准方可退任。
（4）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在*证监会批准后_____个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，*证监会不指定且没有*证监会认可的机构进行公告时，代表_____％以上（不含_____%）基金份额的并且出*基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。
（5）交接：原基金管理人应作出处理基金事务的报告，并向新任基金管理人办理基金事务的移交手续；新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。
（6）基金名称变更：基金管理人更换后，如果更换后的基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。
2．基金托管人的更换程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换原基金托管人形成决议，该决议需经代表每只基金_____%以上（不含_____%）基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会对被提名的基金托管人形成决议。
（3）批准：新任基金托管人经*证监会和银行监管机构审查批准方可继任，原任基金托管人经*证监会和银行监管机构批准方可退任。
（4）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在*证监会和银行监管机构批准后_____个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，*证监会不指定，且没有*证监会认可的机构进行公告时，代表_____％以上（不含_____%）基金份额的并且出*基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。
（5）交接：原基金托管人应作出处理基金事务的报告，并与新任基金托管人进行基金资产移交手续；新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值。
十、基金的基本情况
（一）基金名称：______________。
（二）基金类型：开放式证券投资基金。
（三）基金投资者范围：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。
（四）基金的投资目标：本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，在对标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产的长期增值。
（五）存续期限：不定期。
（六）基金份额面值：每份基金份额面值为人民币_____元。
十一、基金的设立募集
（一）设立募集期限
自《招募说明书》公告之日起到基金合同生效日止，最长不超过3个月。
（二）销售场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售。
（三）投资者认购原则
1．投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。
2．设立募集期内，投资者可多次认购基金份额，首次认购金额不得低于_____元，追加认购不得低于_____元。
（四）认购费用
本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的_____%。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用，不计入基金资产。
（五）认购份数的计算
本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算方法如下：
（1）认购费用＝认购金额×认购费率
（2）净认购金额＝认购金额－认购费用
（3）认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值
认购份数保留至小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
（六）基金认购的规定
关于本基金认购的具体规定由基金管理人在招募说明书或发行公告中规定。
（七）首次募集期间认购资金利息的处理方式
有效认购资金的利息在全部认购期结束时归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。
（八）认购的程序和方法
1．认购程序
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，请详细查阅本基金的发行公告。
2．投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但认购申请一旦被受理，即不得撤销。
3．认购确认
销售网点（包括直销中心和代销网点）受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。投资者可在基金正式宣告成立后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。
十二、基金合同的成立与生效
（一）基金合同的成立
投资者缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。
（二）基金合同的生效
1．基金募集期限届满，净认购金额超过2亿元并且认购户数达到或超过_____人。
2．基金管理人自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向*证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告；基金管理人向*证监会办理基金备案手续，基金合同生效。
3．基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入商业银行，不得动用。
（三）基金募集失败
1．募集期限届满，未达到基金合同生效条件，或设立募集期内发生使基金合同无法生效的不可抗力，则基金设立募集失败。
2．本基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
（2）在基金募集期限届满后_____天内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
3．基金募集失败，基金管理人及销售机构不得请求报酬。
（四）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本基金存续期间内，有效基金份额持有人数量连续_____个工作日达不到_____人，或连续_____个工作日基金资产净值低于人民币_____万元，基金管理人应当及时向*证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。存续期间内，基金份额持有人数量连续_____个工作日达不到_____人，或连续_____个工作日基金资产净值低于人民币_____万元，基金管理人有权宣布本基金终止，并报*证监会备案。*证监会另有规定的，按其规定办理。
十三、基金的申购与赎回
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售代理人。
投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的时间
1．开放日及开放时间
本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间由基金管理人在招募说明书及公开说明书中规定。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进行相应的调整，并报*证监会备案。
2．申购的开始时间
本基金的申购自基金合同生效日后不超过_____个工作日开始办理。
3．赎回的开始时间
本基金的赎回自基金合同生效日后不超过_____月的时间开始办理。
申购、赎回的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体由基金管理人在《招募说明书》或《公开说明书》中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。
4．在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前_____个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
（三）申购与赎回的原则
1．未知价原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2．基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3．基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回；
4．当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销；
5．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前_____个工作日予以公告。
（四）申购与赎回的程序
1．申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。
投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。
投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2．申购与赎回申请的确认
基金管理人应当于受理基金投资人申购、赎回申请之日起_____个工作日内，对申请的有效性进行确认。
3．申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或无效款项将退回投资者账户。
投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。
（五）申购与赎回的数额限制
1．代销网点每个账户首次申购的最低金额为_____元人民币，追加申购的最低金额为_____元人民币；
2．直销中心每个账户首次申购的最低金额为_____万元人民币，追加申购的最低金额为_____万元人民币；已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。
3．赎回的最低份额为_____份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于500份时，余额部分基金份额必须一同赎回；
5．基金管理人可根据市场情况，调整申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整前_____个工作日至少在一种*证监会指定的媒体上刊登公告并报*证监会备案；
6．申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有；
7．赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
（六）申购和赎回的费用
1．本基金申购费率最高不超过申购金额的_____％，赎回费率最高不超过赎回金额的3％。
2．本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低，申购费用等于申购金额乘以所适用的申购费率。详细的申购费率可参见招募说明书的有关内容。
本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金资产。
3．本基金的赎回费率按照持有时间递减，即持有时间越长，所适用的赎回费率越低，赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。详细的赎回费率可参见招募说明书的有关内容。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用的_____%用于注册登记费及相关手续费，_____%归基金资产。
4．基金管理人可以调整申购费率和赎回费率，基金管理人必须在调整前报*证监会备案，并在调整实施前_____个工作日内至少在一种*证监会指定的媒体上刊登公告。
（七）申购份数与赎回金额的计算方式
1．申购份数的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
申购费用＝申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额-申购费用
申购份数＝净申购金额/T日基金份额净值
基金份数的计算保留小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
2．赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，
赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额-赎回费用
3．T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报*证监会备案。
（八）申购与赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，注册登记机构在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T＋1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
（九）巨额赎回的认定及处理方式
1．巨额赎回的认定
单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的_____％时，为巨额赎回。
2．巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较**动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_____％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。
当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应立即向*证监会备案并在_____个工作日内在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_____个工作日，并应当在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1．在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1）不可抗力；
2）证券交易场所交易时间非正常停市；
3）法律、法规规定或经*证监会批准的其他情形。
2．在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：
1）不可抗力；
2）证券交易场所交易时间非正常停市；
3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难时，基金管理人可以暂停接受基金的赎回申请；
4）法律、法规规定或经*证监会批准的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向*证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以兑付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
3．发生基金合同、招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，报经*证监会批准后可以暂停接受投资人的申购、赎回申请。
4．暂停基金的申购、赎回，基金管理人应及时在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
5．暂停期间结束基金重新开放时，基金管理人应予公告。
如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将提前_____个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前_____个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。
（十一）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。
十四、基金的非交易过户
指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。
办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起_____月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、基金资产的托管
本基金资产由基金托管人依法持有并保管。基金管理人应与基金托管人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定订立《______________托管协议》，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人：________基金管理有限公司
基金托管人：____________________银行
__________年__________月
目录
一、前言
二、释义
三、基金合同当事人
四、基金管理人的权利义务
五、基金托管人的权利义务
六、基金份额持有人的权利义务
七、基金份额持有人大会
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序
九、基金的基本情况
十、基金的募集
十一、基金合同的生效
十二、基金资产的托管
十三、基金的申购与赎回
十四、基金转换
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
十六、基金销售业务及其代理
十七、基金注册登记业务及其代理
十八、基金的投资
十九、基金的融资
二十、基金资产
二十一、基金资产估值
二十二、基金的收益与分配
二十三、基金费用与税收
二十四、基金的会计与审计
二十五、基金的信息披露
二十六、基金合同终止与基金财产清算
二十七、业务规则
二十八、违约责任
二十九、争议处理和适用法律
三十、基金合同的效力与修改
三十一、基金管理人和基金托管人签章
一、前言
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在*等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根*__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经*证券监督管理委员会批准。
*证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根*__________优势证券投资基金；
招募说明书：指《上投摩根*__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新；
本基金合同或基金合同：指本《上投摩根*__________优势证券投资基金基金合同》及对该基金合同任何有效修订和补充；
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根*__________优势证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》；
元：指人民币元；
*证监会：指*证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指*人民银行和/或*银行业监督管理委员会；
基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；
基金托管人：指*建设__________银行；
基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；
基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金注册登记机构：指基金管理人，在符合法律法规有关规定的情况下，基金管理人可以委托第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此情况下该接受委托的第三方为基金注册登记机构；
基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的*居民；
机构投资者：指在*境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织（法律法规及其它有关规定禁止投资于开放式证券投资基金的除外）；
合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经监管部门批准投资于*证券市场的*境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其它资产管理机构；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得*证监会书面确认之日；
基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经*证监会批准终止基金合同的日期；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
T日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；
开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；
基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及基金的其它合法收入；
基金资产总值：指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项和其他应收款项以及其它投资所形成资产的价值总和；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金份额净值：基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基金份额净值的计算，精确到元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定；
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份额净值的过程；
指定媒体：指*证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；
法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政规章、地方法规、地方规章及规范性文件；
不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、*征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停止或其它突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等；
基金信息披露义务人： 指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和*证监会规定的自然人、法人和其他组织。
三、基金合同当事人
（一）基金管理人
名称：____________________________
注册地址：________________________
办公地址：________________________
法定代表人：______________________
总经理：__________________________
成立日期： _____年_____月_____日
批准设立机关及批准设立文号：*证监会证监基字[ ] 号
经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经*证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司
实缴注册资本：_____万元
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：____________________________
注册地址：________________________
办公地址：________________________
法定代表人：______________________
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管业务批准文号：*证监会证监基字[ ] 号
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销*债券；买卖*债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经*人民银行批准的委托代理业务及其他业务（包括工程造价咨询业务）。
组织形式：国有独资企业
注册资本：____亿元人民币
存续期间：持续经营
（三）基金份额持有人
基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
四、基金管理人的权利义务
（一）基金管理人的权利
（1）依法申请并募集基金；
（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；
（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用；
（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报*证监会和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
（7）基金管理人可根据基金合同的规定选择适当的基金销售代理人并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利；
（13）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（14）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；
（16）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
（二）基金管理人的义务
（1）遵守法律法规和基金合同的规定；
（2）恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
（3）充分考虑本基金的特点，设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产，防范和减少风险；
（4）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜或委托经*证券监督管理机构认定的其他机构代为办理；
（5）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或委托其它机构代理该项业务；
（6）建立健全内部控制制度，保证基金管理人的固有财产和基金财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益；
（8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金管理人不得委托第三人管理、运作基金资产；
（9）接受基金托管人依照法律法规和基金合同对基金管理人履行基金合同情况进行的监督；
（10）采取所有必要措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进行纠正和补救；
（11）按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；
（12）按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回、分红款项；
（13）严格按照法律法规和基金合同的规定公告招募说明书和基金份额发售公告和履行其他信息披露及报告义务；
（14）保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、*证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金管理人违反基金合同规定的保密义务；
（15）依据基金合同规定制订基金收益分配方案并向本基金的基金份额持有人分配基金收益；
（16）不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；
（17）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（18）编制基金的财务会计报告；保存基金的会计账册、报表及其它处理有关基金事务的完整记录15年以上；
（19）参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
（20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告*证监会并通知基金托管人；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金利益向基金托管人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任；
（22）基金管理人因违反基金合同规定的目的处分基金资产或者因违背基金合同规定的管理职责、处理基金事务中因过错致使基金资产受到损失的，应当承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除；
（23）确保向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；
（24）负责为基金聘请会计师事务所和律师；
（25）不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；
（26）基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；
（27）法律法规、基金合同或*证券监督管理机构规定的其它义务。
五、基金托管人的权利义务
（一）基金托管人的权利
1．依照基金合同的约定获得基金托管费；
2．监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向*证监会报告；
3．在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
4．依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
5．依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报*证监会和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
6．法律法规、基金合同规定的其它权利。
（二）基金托管人的义务
1．基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；
2．设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；
3．建立健全内部控制制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人固有资产相互独立，保证其托管的基金资产与其托管的其它基金资产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4．除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三人谋取利益；
5．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6．保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；
7．按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；
8．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
9．保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、*证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保密义务；
10．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；
11．对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；
12．监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向*证监会报告；
13．按法律法规和*证监会的有关规定出具基金托管人报告；
14．按有关规定，保存基金的会计账册、报表和其它有关基金托管业务的记录、账册、报表和其他相关资料；
15．参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
16．面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告*证监会、和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
17．监督基金管理人按法律法规和基金合同的规定履行自己的义务；基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金利益向基金管理人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任；
18．采取适当、合理的措施，使本基金的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定；
19．采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
20．采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；
21．因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应当承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；
22．不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；
23．法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。
六、基金份额持有人的权利义务
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
每一基金份额具有同等的合法权益。
（一）基金份额持有人的权利：
1．按基金合同的规定出*或者委派代表出*基金份额持有人大会，就审议事项行使表决权；
2．按基金合同的规定取得基金收益；
3．按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；
4．按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；
5．参与分配清算后的剩余基金财产；
6．依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；
7．要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；
8．对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；
9．法律法规、基金合同规定的其它权利。
（二）基金份额持有人的义务：
1．遵守有关法律法规和基金合同的规定；
2．缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；
3．以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；
4．不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；
5．返还其在基金投资过程中取得的不当得利；
6．法律法规以用基金合同所规定的其它义务。
七、基金份额持有人大会
本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。
（一）有以下事由情形之一时，**开基金份额持有人大会：
1．修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；
2．提前终止本基金；
3．变更基金类型或转换基金运作方式；
4．更换基金托管人；
5．更换基金管理人；
6．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
7．本基金与其它基金的合并；
8．法律法规、基金合同或*证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。
（二）以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1．调低基金管理费、基金托管费；
2．在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3．因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4．对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5．对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6．除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
（三）召集方式：
1．除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。
2．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
3．代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
4．代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报*证券监督管理机构备案。
5．基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（四）通知
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1．会议召开的时间、地点、方式；
2．会议拟审议的主要事项；
3．投票委托书送达时间和地点；
4．会务常设联系人姓名、电话；
5．如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。
（五）开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出*或通过授权委派其代理人出*，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出*；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1．现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出*会议者持有基金份额的凭证和受托出*会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（不含50%）。
2．在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%；
（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出*会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；
（5）会议通知公布前已报*证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
（六）议事内容与程序
1．议事内容及提案权
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召**议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。
对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
（1）关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
（2）程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
（3）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。
2．议事程序
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议，报经*证监会批准后生效；在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前10天公布提案，在所通知的表决截止日期第二个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议，报经*证监会批准或备案后生效。
3．基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（七）表决
1．基金份额持有人所持每份基金份额享有*等的表决权。
2．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（不含三分之二）通过。
（2）一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上（不含百分之五十）通过。
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同应当以特别决议通过方为有效。
3．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4．采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。
5．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
6．基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
（八）计票
1．现场开会
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出*大会的代表，如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出*会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出*会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如果会议主持人未进行重新清点，而出*会议的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2．通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
（九）生效与公告
基金份额持有人大会按照投资基金法有关规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报*证监会核准或者备案。
基金份额持有人大会决定的事项自*证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
基金份额持有人大会决议应当在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序
（一）基金管理人的更换
1．基金管理人的更换条件有下列情形之一的，经*证监会批准，须更换基金管理人：
（1）基金管理人解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管的；
（2）依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的；
（3）*证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责，并依法取消其基金管理资格的；
（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。
2．基金管理人的更换程序
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名，新任基金管理人应当符合法律法规及*证监会规定的资格条件；
（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及*证监会规定的资格条件；
（3）批准：新任基金管理人产生之前，由*证监会指定临时基金管理人；新基金管理人须经*证监会批准方可出任，原基金管理人须经*证监会批准后方可退任；
（4）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在获得*证监会批准后5个工作日内公告。原基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续；新任基金管理人应及时接收；新任基金管理人与基金托管人核对基金资产总值；
（5）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报*证券监督管理机构备案；
（6）基金名称变更：基金管理人退任后，本基金应替换或删除基金名称中″上投摩根__________″的字样。
（二）基金托管人的更换
1．基金托管人的更换条件有下列情形之一的，经*证监会和银行业监督管理机构批准，须更换基金托管人：
（1）基金托管人解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产的；
（2）依照基金合同的约定作出决议由基金份额持有人大会表决解任的；
（3）银行业监督管理机构有充分理由认为基金托管人不能继续基金托管职责，并依法取消其基金托管资格的；
（4）法律、法规和基金合同规定的其它情形。
2．基金托管人的更换程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名，新任基金托管人应当符合法律法规及*证监会或银行业监督管理机构规定的资格条件；
（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的新任基金托管人形成决议；
（3）批准：新任基金托管人产生之前，由*证监会指定临时基金托管人；新基金托管人须经*证监会和银行业监督管理机构批准方可出任，原基金托管人须经*证监会和银行业监督管理机构批准后方可退任；
（4）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在获得*证监会和银行业监督管理机构批准后5个工作日内公告。原基金托管人应妥善管理基金财产和基金托管业务资料，及时与新任基金托管人进行基金财产和托管业务移交手续；新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
（5）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报*证券监督管理机构备案。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换
1．提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2．基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3．公告：新任基金管理人和新任基金托管人在获得*证监会批准后5个工作日内在指定的媒体上联合公告。
九、基金的基本情况
基金名称：上投摩根*__________优势证券投资基金。
基金类型：契约型开放式。
基金份额的面值：每基金份额的面值为人民币元。
发行对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律法规禁止投资开放式证券投资基金的除外）及合格境外机构投资者。
发行方式：通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点，具体名单见发行公告）公开发售。
存续期限：不定期。
十、基金的募集
（一）募集对象
中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者（法律法规禁止购买开放式证券投资基金者除外）和合格境外机构投资者。
（二）销售场所
本基金通过基金销售机构办理开放式基金业务的网点公开发售。
（三）基金募集期
基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。前款规定的文件应当真实、准确、完整。基金募集不得超过*证券监督管理机构核准的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
（四）投资者认购原则
1．投资者认购前，需按基金销售机构规定的方式全额缴款；
2．基金募集期内，投资者可多次认购基金份额，已申请的认购在募集期内不允许撤销；
（五）认购份数的计算
本基金采用金额认购的方法，认购份数的计算方法如下：
认购费用 ＝ 认购金额× 认购费率
认购份额 ＝（认购金额 ＋ 认购利息－认购费用）/ 基金份额面值
基金份额面值为元。上述计算结果（包括基金份额的份数）均按照四舍五入方法，保留小数点后两位， 由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。
（六）认购费用
认购费用：本基金具体认购费率在招募说明书中列示。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的各项费用，不列入基金资产。
十一、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》有关规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
1．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；
2．基金份额持有人的人数不少于两百人。
*证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认；自*证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到*证监会确认文件的次日予以公告。
本基金合同生效前，基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
（二）基金设立失败
若本基金自基金份额发售之日起三个月内未满足成立条件，则本基金成立失败。本基金不成立，基金管理人应以其固有资产承担本基金的全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30天内退还基金认购人。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
本基金成立后的存续期间内，若基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日本基金资产净值低于人民币5000万元，基金管理人应当及时向*证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。存续期间内，若基金份额持有人数量连续60个工作日达不到200人，或连续60个工作日本基金资产净值低于人民币5000万元，基金管理人有权利宣布该基金终止，并报*证监会备案。法律法规另有规定的，从其规定办理。
十二、基金资产的托管
本基金资产由基金托管人持有并保管。基金管理人应与基金托管人按照法律法规及基金合同的规定订立托管协议，以明确基金管理人与基金托管人之间在基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利和义务，确保基金资产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
十三、基金的申购与赎回
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的基金销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的基金销售代理人。
投资者可以在基金销售机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的时间
1．开放日及开放时间
本基金在本基金合同规定的开放日办理申购与赎回。具体业务办理时间由基金管理人与基金销售代理人约定。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其它特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并公告。
2．申购的开始时间及业务办理时间
本基金自成立日后不超过30个工作日的时间起开始办理申购。具体业务办理时间在申购开始公告中确定。
3．赎回的开始时间及业务办理时间
本基金自成立日后不超过30个工作日的时间起开始办理赎回。具体业务办理时间在赎回开始公告中确定。
4．在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
（三）申购与赎回的原则
1．未知价原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2．基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3．当日的申购与赎回申请应当在当日下午三时之前或基金管理人规定的其它时间之前提出；
4．基金的申购与赎回以书面方式或经基金管理人认可的其它方式进行；
5．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应最迟在新的原则实施前3个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体予以公告。
（四）申购与赎回的程序
1．申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。基金销售机构如允许基金投资者进行预约或其他形式的申购或赎回申请，其申请的处理方式按有关业务规定进行。
投资人申购本基金，须按基金销售机构规定的方式足额缴付申购资金。
投资人提交赎回申请时，其在基金销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2．申购和赎回申请的确认
基金管理人应以在基金申购、赎回的业务办理时间内收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）。一般情况下，投资者可在T＋2日及之后通过基金管理人的客户服务电话或到其提出申购与赎回申请的网点查询确认情况。
3．申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金销售代理人将投资者已缴付的申购款项退还给投资者。
投资者赎回款按有关规定自成交确认日起在T＋7日内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按照基金合同有关条款处理。
（五）申购与赎回的数额限制
本基金的申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书或其它公告中规定。
（六）基金的申购费与赎回费
1．本基金的申购费率和赎回费率不得超过法律法规规定的水*，实际执行的费率在招募说明书中进行公告。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
申购费用由申购人承担，不列入基金资产，用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
赎回费用由赎回人承担，赎回费的25％归基金资产，75％用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
2．本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。
3．基金管理人可以在法律法规规定范围内调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种*证监会指定的信息披露媒体公告。
（七）申购与赎回的注册登记
1．经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
2．投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
3．投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
4．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日予以公告。
（八）巨额赎回的认定及处理方式
1．巨额赎回的认定
若单个开放日内的基金份额净赎回申请（指基金赎回份额与转出份额之和减去基金申购份额与转入份额之和后的余额）超过前一日本基金的基金总份额的10%，为巨额赎回。
2．巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较**动时，基金管理人在当日接受赎回（即确认成交的）比例不低于本基金基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时明确作出不参加顺延下一个开放日赎回的表示外，自动转为下一个开放日赎回处理。转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为准进行计算，并以此类推，直到全部赎回为止。投资者在提出赎回申请时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
（3）当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报*证监会和基金管理人主要办公场所所在地*证监会派出机构备案。
（4）连续两日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受本基金的赎回申请；已经接受（即确认成交的）的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
（九）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1．本基金出现以下情况之一时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请：
（1）不可抗力；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市；
（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（5）当基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购；
（6）法律、法规规定或*证监会认定的其它情形。
如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。
2．在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请：
（1）不可抗力；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市；
（3）暂停基金资产估值或如果基金管理人认为，占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而管理人为保障投资人的利益，已决定延迟准备或采用估值或稍后进行估值；
（4）发生巨额赎回，本基金合同规定可以暂停接受赎回申请的情形；
（5）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（6）法律、法规规定或*证监会认定的其它情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向*证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能支付，将按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分由基金管理人按照相应的处理办法在后续开放日予以兑付。
在暂停赎回的情形消除后，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。
3．发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，应当报经*证监会批准。
4．基金暂停申购、赎回，基金管理人应立即在至少一种*证监会指定的信息披露媒体上公告。
5．暂停期结束，基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金份额净值。
如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过1天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。
（十）定期定额投资计划
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资者提供定期定额投资计划服务，具体实施方法以招募说明书和基金管理人届时公布的业务规则为准。
十四、基金转换
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以选择在本基金和上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司管理的其他基金（如有）之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定。
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
（一）基金注册登记机构只受理继承、遗赠、司法执行等情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。
1．“继承”指基金持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
2．“遗赠”指基金持有人立遗嘱将其持有的基金份额赠给法定继承人以外的其他人；
3．“司法执行”是指根据生效法律文书，有履行义务的当事人（基金持有人）将其持有的基金份额依生效法律文书之规定主动过户给其他人，或法院依据生效法律文书将有履行义务的当事人（基金持有人）持有的基金份额强制划转给其他人。
（二）投资者办理非交易过户必须到基金注册登记机构或其指定的网点办理。对于符合条件的非交易过户申请按《上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司开放式基金业务规则》的有关规定办理。
（三）符合条件的非交易过户申请由基金注册登记机构进行确认，该确认一般情况下应在非交易过户申请经审核通过之日起5个工作日内做出；申请人按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。
（四）基金持有人可以以同一基金账户在多个基金销售机构申购（认购）基金份额，但必须在原申购（认购）的基金销售机构赎回该部分基金份额。
基金份额持有人可以办理其基金份额在不同基金销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，投资者于T日转托管基金份额转出成功后，一般情况下转托管份额可于T＋1日在转入方网点办理转入手续，投资者可于T＋3日起赎回该部分基金份额。
（五）基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。
（六）在有关法律法规有明确规定的情况下，基金管理人将可以办理基金份额的质押业务或其他业务，并会同基金注册登记机构制定、公布和实施相应的业务规则。
十六、基金销售业务及其代理
基金的销售业务指接受投资者申请为其办理基金的认购、申购、赎回、非交易过户、转托管及其他有关业务，由基金管理人及基金管理人委托的及其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金销售业务的，应与基金销售代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和基金销售代理人之间在基金认购、申购、赎回等事宜中的权利义务，确保基金资产安全，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。
基金销售代理人应严格按照有关法律法规和基金合同的规定办理基金销售业务。
十七、基金注册登记业务及其代理
本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。
（一）基金注册登记机构享有如下权利：
1．建立和管理投资者基金份额账户；
2．取得注册登记费；
3．保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4．法律法规规定的其他权利。
（二）基金注册登记机构承担如下义务：
1．配备足够的专业人员办理基金的注册登记业务；
2．严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；
3．保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上；
4．对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；
5．法律法规规定的其他义务。
证券投资基金基金合同 证券投资基金基金合同
基金发起人：_____基金管理有限公司
基金管理人：_____基金管理有限公司
基金托管人：*建*银行
目录
一、前言
二、释义
三、基金合同当事人
四、基金发起人的权利与义务
五、基金管理人的权利与义务
六、基金托管人的权利与义务
七、基金份额持有人的权利与义务
八、基金份额持有人大会
亲爱的老师们、同学们：
我们同在一片蓝天下，我们共同享受着温暖的阳光!大自然给了我们同样的厚爱，然而生活却给了我们不同的境遇。“幸福的家庭是相似的，不幸的家庭各有各的不幸!”老师们，同学们，你可曾注意到，在我们身边有这么一些同学，当同龄人还躺在爸爸妈妈怀里撒娇的时候，他们却因为家境困难过早挑起生活的重担;当同龄人在校一日三餐吃着丰盛的饭菜时，他们却暗地里咽着冷饭他们无法像同龄人一样尽情享受家庭的温馨，他们在渴望着、奢求着可能永远不会属于他们的幸福——完整的家庭、健康的身体，热腾腾的饭菜，而这种幸福在我们看来是那么的微不足道!
同学们，老师们!一滴甘泉能让久旱的幼苗呈现生机，一丝光亮能让黑暗中的彷徨者看到希望，一个小小的举动能让处境艰难之人享受阳光。我们一直相信，爱心是一种关爱，一种鼓励，一种力量，可以改变他们的命运。授人玫瑰，手有余香;奉献爱心，收获希望。“爱人者，人恒爱之。”救助一个学生，改变一个人生。或许你并不期望你的慷慨解囊载入史册，但爱心助学将带给你无尽的快乐!爱心无止境，助学见真情。让我们共同伸出援助之手，以拳拳爱心为这些贫困学子撑起一片晴朗的天空!让我们用真诚的热情去温暖需要关心的每一位特困生，让我们慷慨解囊去慰藉那些无助的同学，用一颗博爱的心去感染身边的世界，让我们用自己的实际行动去构建和谐社会、和谐校园、和谐班级。世界会因为我们的存在而变得更加美丽!
自系红会成立以来，我们努力的做到从学生的实际出发，确确实实的为同学们做一些有意义的事;当灾难来临时，我们为灾难同胞们伸出援助之手，曾为玉树地震、西南干旱等灾难地区进行慷慨募捐和祈祷活动。我系的“爱心基金”捐款活动即将成立，我们将“爱心基金”用于本系学生的济学扶贫;“爱心基金”后每学期都有一个捐款仪式，本着自愿原则，我们诚邀您参加爱心基金会的捐助活动! 朋友们，让我们一起行动吧!让爱住进我们心中!涓涓细流，汇成大海，不论你的'能力大小，捐款多少，只要每个人用真诚的心，献出一份爱，编织一份情，就能弥补昨天的缺憾，铸就今天的真情，创造明天的奇迹!
证券投资基金基金协议 证券投资基金基金协议
基金管理人：________基金管理有限公司
基金托管人：____________________银行
__________年__________月
目录
一、前言
二、释义
三、基金协议当事人
四、基金管理人的权利义务
五、基金托管人的权利义务
六、基金份额持有人的权利义务
七、基金份额持有人大会
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序
九、基金的基本情况
十、基金的募集
十一、基金协议的生效
十二、基金资产的托管
十三、基金的申购与赎回
十四、基金转换
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
十六、基金销售业务及其代理
十七、基金注册登记业务及其代理
十八、基金的投资
十九、基金的融资
二十、基金资产
二十一、基金资产估值
二十二、基金的收益与分配
二十三、基金费用与税收
二十四、基金的会计与审计
二十五、基金的信息披露
二十六、基金协议终止与基金财产清算
二十七、业务规则
二十八、违约责任
二十九、争议处理和适用法律
三十、基金协议的效力与修改
三十一、基金管理人和基金托管人签章
一、前言
为保护基金投资者合法权益，明确基金协议当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在*等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金协议》。
基金协议是规定基金协议当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金协议当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金协议为准。基金管理人和基金托管人对于基金协议的签署构成其对基金协议的承认。基金投资者自取得依据基金协议发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金协议当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金协议的承认和接受，基金份额持有人作为基金协议当事人并不以在本基金协议上书面签章为必要条件。基金协议当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根*__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金协议及其他有关法律法规的规定设立，经*证券监督管理委员会批准。
*证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金协议之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金协议当事人之间权利义务关系的，应以基金协议为准。
二、释义
在基金协议中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根*__________优势证券投资基金；
招募说明书：指《上投摩根*__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新；
本基金协议或基金协议：指本《上投摩根*__________优势证券投资基金基金协议》及对该基金协议任何有效修订和补充；
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根*__________优势证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》；
元：指人民币元；
1.机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于( )。
A.机构的性质
B.机构的规模
C.法人的判断
D.实力的雄厚
2.( )取决于投资者的风险厌恶程度。
A.风险容忍度
B.风险承担意愿
C.收益要求
D.风险承受能力
3.私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。
A.100
B.200
C.150
D.300
4.投资组合管理的一般流程不包括( )
A.了解投资者需求
B.制定投资政策
C.投资组合构建
D.承诺收益
5.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求( )。
A.越高
B.越低
C.没变化
D.不确定
答案：
1.B 页码：278
解析 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模
2.B 页码：282
解析 风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。
3.B 页码：280
解析 私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。
4.D 页码：277
解析 投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。
5.B 页码：281
解析 通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。
(一)ETF的特点
1、被动操作的指数型基金。不但具有传统指数基金的全部特色，还较传统指数基金具有成本低、跟踪效果出色等方面的特征。
2、独特的实物申购、赎回机制。一般ETF的"最小申购、赎回份额"为50万基金份额或其整数倍。
3、实行一级市场与二级市场并存的交易制度。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更为方便，并可以进行套利交易。
(二)ETF的类型
ETF跟踪指数：股票型ETF、债券型ETF
标的指数：股票型ETF可分为全球指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF
复制方法：完全复制型、抽样复制型。我国首只ETF--上证50ETF 完全复制
在标的指数成分股较多、个别成分股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能更好。
(三)ETF的投资风险
承担所跟踪指数的系统性风险;另外，ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在一定的跟踪误差2016年基金从业资格《基金销售基础》重点知识2016年基金从业资格《基金销售基础》重点知识。
(四)ETF的分析
需对ETF所跟踪的标的指数、成分股以及标的指数的构建方法进行相应了解。
分析收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率。
用于分析基金运作效率的指标：折(溢)价率、周转率、跟踪偏离率、跟踪误差、信息比率等。
折(溢)价率={(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值}×100%
基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。偏离度越小，说明ETF的指数跟踪效果越好。
日跟踪误差：ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差
信息比率：能较好的衡量ETF的'综合绩效
(一)ETF的特点
1、被动操作的指数型基金。不但具有传统指数基金的全部特色，还较传统指数基金具有成本低、跟踪效果出色等方面的特征。
2、独特的实物申购、赎回机制。一般ETF的"最小申购、赎回份额"为50万基金份额或其整数倍。
3、实行一级市场与二级市场并存的交易制度。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更为方便，并可以进行套利交易。
(二)ETF的类型
ETF跟踪指数：股票型ETF、债券型ETF
标的指数：股票型ETF可分为全球指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF
复制方法：完全复制型、抽样复制型。我国首只ETF--上证50ETF 完全复制
在标的指数成分股较多、个别成分股流动性不足的情况下，抽样复制的效果可能更好。
(三)ETF的投资风险
承担所跟踪指数的系统性风险;另外，ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在一定的跟踪误差2016年基金从业资格《基金销售基础》重点知识2016年基金从业资格《基金销售基础》重点知识。
(四)ETF的分析
需对ETF所跟踪的标的指数、成分股以及标的指数的.构建方法进行相应了解。
分析收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率。
用于分析基金运作效率的指标：折(溢)价率、周转率、跟踪偏离率、跟踪误差、信息比率等。
折(溢)价率={(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值}×100%
基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。偏离度越小，说明ETF的指数跟踪效果越好。
日跟踪误差：ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差
信息比率：能较好的衡量ETF的综合绩效
(一)QDII基金的介绍
2007.7.5《合格境内机构投资者境外证券投资者管理试行办法》
(二)QDII基金在投资组合中的作用
分散单一国家市场特有的风险
(三)QDII基金的投资风险
除系统性风险、非系统性风险、操作风险等外
1、汇率风险
2、QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险。
3、国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。
4、QDII基金的流动性风险也需要注意。
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